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統(tǒng)計顯示，金融危機期間中國400個最為富裕的人士的資產凈值下跌了40%，中國股市下挫60%，作為中國大陸富豪投資者傳統(tǒng)離岸市場的港股跌幅也達到了50%。
目前國內理財品種的服務都是制約高端理財市場的瓶頸，多數(shù)私人銀行業(yè)務一般都局限在理財產品的推薦、藝術品投資推薦等相對單一的品種與服務。這種現(xiàn)狀與國外以資產管理服務為核心的私人銀行還相去甚遠。
平安集團至今已發(fā)展成為集保險、銀行、投資等金融業(yè)務為一體的綜合金融服務集團，擁有超過6000萬的客戶，隨著集團綜合金融的架構完善，平安銀行依托保險、信托、證券、期貨等幾大板塊的優(yōu)勢，品牌、客戶、渠道、產品、服務等多個方面的優(yōu)勢也凸顯出來，推動著整體業(yè)務的發(fā)展和市場開拓，尤其在交叉銷售、提供綜合金融產品和服務方面。
截至2012年三季末，平安銀行的理財產品、信托業(yè)務增長率顯著提升，理財業(yè)務手續(xù)費、銀行卡業(yè)務手續(xù)費同比增長均高達136%。多渠道交叉銷售顯著拉高結算儲蓄存款業(yè)務，期末零售存款余額較當年初增長13.4%，高于總存款增速。同時平安銀行高凈值客戶規(guī)模和信用卡業(yè)務也保持快速、穩(wěn)健的增長。截至2012年8月，該行鉆石客戶、白金客戶、黃金客戶增長率分別高達39%、38%、28%。平安銀行希望通過打造“財富平安”的概念，推出平安財富管理業(yè)務，以綜合金融為客戶資產提供全面的保值、增值規(guī)劃，保障客戶的資產安全。
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